مركز التعليم

أنواع المحافظ المالية

الإجابة على أسئلة هذا الاختبار سوف تتيح لك معرفة أي نوع من المستثمرين أنت؟

تكوين المحفظة الوصف القدرة على تحمّل المخاطر الهدف استراتيجية الاستثمار
أسهم سندات صكوك نقد وغيره

دخل

 70%  30% تسعى إلى حماية رأس المال من خلال الاستثمار بشكل رئيسي في سندات/صكوك متدنية حماية رأس المال – الأفاق : سنة على الأقل دخل
خطر تقلب قيمة رأس المال :          متدني

دفاعي

20% 50% 30% تسعى على المدى المتوسط إلى عائدا أعلى من الاستثمار في الودائع،السندات والصكوك من خلال استثمار جزأً من الأصول في الأسهم. منخفضة دخل منتظم – الأفاق : ٣ سنوات على الأقل دفاعي
خطر تقلب قيمة رأس المال:      منخفض
متوازن
40% 40%  20% تسعى إلى زيادة رأس المال على المدى المتوسط من خلال الاستثمار في جميع فئات الأصول. معتدلة نمو منتظم لرأس المال – الأفاق : ٥ سنوات على الأقل

 

متوازن
خطر تقلب قيمة رأس المال:      معتدل

نمو

60% 20%  20% تسعى إلى نمو رأس المال على المدى المتوسط عن طريق استثمار الجزء الأكبر من الأصول في الأسهم.  عالية نمو مستمر لرأس المال  – الأفاق : ٦ سنوات على الأقل نمو
خطر تقلب قيمة رأس المال:عالٍ

ديناميكي

80% 20% تسعى إلى نمو عالٍ لرأس المال على المدى الطويل عن طريق الاستثمار بشكل رئيسي في الأسهم. عالية جدا نمو مستمر و مرتفع لرأس المال – الأفاق :  ٨ سنوات على الأقل ديناميكي
خطر تقلب قيمة رأس المال:عالٍ جداً
المزيد
زر الذهاب إلى الأعلى
إغلاق