المحافظ الماليةمركز التعليم

أنواع المحافظ المالية

الإجابة على أسئلة هذا الاختبار سوف تتيح لك معرفة أي نوع من المستثمرين أنت؟

تكوين المحفظةالوصفالقدرة على تحمّل المخاطرالهدفاستراتيجية الاستثمار
أسهمسندات /صكوكنقد وغيره

دخل

 70% 30%تسعى إلى حماية رأس المال من خلال الاستثمار بشكل رئيسي في سندات/صكوكمتدنيةحماية رأس المال – الأفاق : سنة على الأقلدخل
خطر تقلب قيمة رأس المال :          متدني

دفاعي

20%50%30%تسعى على المدى المتوسط إلى عائدا أعلى من الاستثمار في الودائع،السندات والصكوك من خلال استثمار جزأً من الأصول في الأسهم.منخفضةدخل منتظم – الأفاق : ٣ سنوات على الأقلدفاعي
خطر تقلب قيمة رأس المال:      منخفض
متوازن
40%40% 20%تسعى إلى زيادة رأس المال على المدى المتوسط من خلال الاستثمار في جميع فئات الأصول.معتدلةنمو منتظم لرأس المال – الأفاق : ٥ سنوات على الأقل

 

متوازن
خطر تقلب قيمة رأس المال:      معتدل

نمو

60%20% 20%تسعى إلى نمو رأس المال على المدى المتوسط عن طريق استثمار الجزء الأكبر من الأصول في الأسهم. عاليةنمو مستمر لرأس المال  – الأفاق : ٦ سنوات على الأقلنمو
خطر تقلب قيمة رأس المال:عالٍ

هجومي

80%20%تسعى إلى نمو عالٍ لرأس المال على المدى الطويل عن طريق الاستثمار بشكل رئيسي في الأسهم.عالية جدانمو مستمر و مرتفع لرأس المال – الأفاق :  ٨ سنوات على الأقلهجومي
خطر تقلب قيمة رأس المال:عالٍ جداً

قد يهمّك أيضاً

زر الذهاب إلى الأعلى