مستشار استثمار - Investment advisor

شخص أو مؤسسة مالية مرخّصة تقدّم توصيات ومشورة استثمارية للعملاء مقابل رسوم أو عمولة، دون أن تتولى بالضرورة تنفيذ القرارات أو إدارة الأصول مباشرة نيابة عن العميل. ويختلف هذا الدور عن مدير الاستثمارات، الذي يملك صلاحية إدارة الأصول واتخاذ قرارات الاستثمار نيابة عن العميل وفقًا للتفويض الممنوح له، بينما يقتصر دور المستشار الاستثماري على تقديم التوصيات، ويبقى قرار التنفيذ النهائي بيد العميل. تخضع هذه المهنة في كثير من الدول لترخيص وتنظيم رسمي (كصفة مستشار استثماري مسجَّل في الولايات المتحدة)، وقد يخضع بعض المستشارين لواجب أمانة قانوني (Fiduciary Duty) يُلزمهم بوضع مصلحة العميل قبل مصلحتهم الخاصة. وتختلف الالتزامات القانونية للمستشارين باختلاف الدولة والإطار التنظيمي، لذلك ينبغي للمستثمر التحقق من طبيعة العلاقة ونموذج الرسوم قبل الاستعانة بأي مستشار.

الرجوع إلى المعجم