إدارة الثروات - Wealth management

خدمة شاملة لإدارة ثروة العميل تجمع الاستثمار والتخطيط المالي والضريبي وترتيبات الانتقال بين الأجيال، تحت إشراف مدير علاقة واحد.

بمَ تختلف عن المصرفيّة الخاصة؟
المصرفيّة الخاصة إطار مصرفي يقدّم خدمات تمويلية واستثمارية للعملاء الأثرياء، أما إدارة الثروات فتتناول الثروة كلّها بغضّ النظر عن المصرف الذي تودَع فيه، بما فيها الأصول غير المالية.

كيف تُسعَّر؟
بنسبة سنوية من الأصول المُدارة في الغالب، وأحياناً برسوم ثابتة أو مختلطة؛ وطريقة التسعير تحدّد إن كانت مصلحة المدير متوافقة مع مصلحة العميل.

ماذا يعني ذلك للمستثمر؟
الرسوم السنوية تقتطع من العائد المركّب سنة بعد سنة، فيصير السؤال الأهمّ ليس ما يحقّقه المدير من عائد، بل ما يتبقّى منه بعد الكلفة.

الرجوع إلى المعجم