خطة الدولار الثابت - Constant dollar plan

تقنية استثمار تقضي باستثمار مبلغ ثابت على فترات منتظمة في سهم أو أصل، بغض النظر عن سعره؛ ففي حال صعود الأسعار يحصل المستثمر على عدد أقل من الأسهم وفي حال هبوطها يحصل على عدد أكبر. والهدف من هذه الاستراتيجية تقليل المخاطر المرتبطة بتقلب الأسواق المالية عند الشراء الجزافي دفعة واحدة، كما تسمح بنمو منتظم للمحفظة على المدى الطويل.

بمَ تختلف عن نظام النسبة الثابتة؟

تقنية الدولار الثابت تُحدد مبلغًا نقديًا لا يتغير، فيتغير عدد الوحدات المشتراة مع الأسعار آليًا فتُخفض متوسط التكلفة عبر الزمن؛ أما نظام النسبة الثابتة فيُحدد وزنًا في المحفظة ويُعيد التوازن دوريًا بصرف النظر عن توقيت الدخول.

الرجوع إلى المعجم