دائرة الامتثال - Compliance department
وحدة داخلية في مؤسسة مالية (كمصرف أو شركة استثمار) تتولى التأكد من التزام المؤسسة وموظفيها بالقوانين والأنظمة الرقابية المعمول بها، إضافة إلى سياساتها وإجراءاتها الداخلية. وتشمل مهامها التحقق من هوية العملاء وفق مبدأ “اعرف عميلك”، ورصد العمليات المشبوهة والإبلاغ عنها عند الاقتضاء، والتأكد من الالتزام بالأنظمة الرقابية، وإعداد التقارير المطلوبة للجهات المختصة، وتقديم المشورة للإدارة، وتدريب الموظفين على متطلبات الامتثال. وتُعد هذه الوحدة عنصرًا أساسيًا في إدارة المخاطر القانونية والتنظيمية، إذ قد يؤدي الإخفاق في أداء مهامها إلى غرامات مالية كبيرة أو عقوبات رقابية أو الإضرار بسمعة المؤسسة.
