اعرف عميلك - Know your customer - KYC

إجراءات إلزامية تتخذها المؤسسات المالية للتحقق من هوية عملائها وفهم طبيعة نشاطهم ومصدر أموالهم، عند بدء علاقة عمل مع العميل أو عند تنفيذ بعض المعاملات التي يحددها القانون، وتشمل جمع وثائق ثبوتية كاملة عن العميل (كإثبات الهوية والعنوان ومصدر الدخل). لا تقتصر هذه العملية على اللحظة الأولى لبدء العلاقة، بل تستمر عبر مراقبة دورية للمعاملات طوال العلاقة المصرفية، لرصد أي نشاط مشبوه قد يشير إلى غسل الأموال أو تمويل الإرهاب. ويُعد تطبيق هذه الإجراءات أحد الركائز الأساسية لأنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، وقد تتعرّض المؤسسات المخالفة لغرامات تنظيمية كبيرة.

الرجوع إلى المعجم