ملف المستثمر - Investor profile

وصف مفصّل لخصائص المستثمر وأهدافه يُستعمل أساسًا لبناء محفظة تتناسب مع وضعه.

ماذا يتضمّن؟
الأهداف الاستثمارية — تنمية رأس المال أو توليد الدخل أو الحفاظ عليه — وقدرة المستثمر على تحمّل المخاطر، وأفقه الزمني، ووضعه المالي، وأي قيود شخصية أو أخلاقية أو ضريبية.

لماذا يُعدّ حجر الزاوية؟
لأن عدم ملاءمة المحفظة للمستثمر مصدر المنازعات الشائعة مع المديرين. وكثير من الأنظمة تُلزم المديرين بإعداده وتوثيقه قبل تقديم أي توصية.

كيف يُبنى؟
باستبيانات موحّدة تُوزَّن إجاباتها لتحديد درجة المخاطرة المناسبة، وتُراجَع دوريًا كلّما تغيّرت ظروف المستثمر.

الرجوع إلى المعجم